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Nirgendwo in Europa ist das Private Banking so profitabel wie in Luxemburg

Mit einer Gewinnmarge von 42 Basispunkten nimmt das Private Banking im Großherzogtum eine Spitzenstellung in Europa ein. Zu diesem Ergebnis kommt das Beratungsunternehmen McKinsey in seiner Studie “European Private Banking Survey 2010”, die jetzt in Frankfurt vorgelegt wurde.

“Die dortigen Institute sind mehr als doppelt so profitabel wie der europäische Durchschnitt”, heißt es weiter. So brach die Gewinnspanne europaweit um 23 Prozent auf 20 Basispunkte ein. Dagegen konnte das verwaltete Vermögen (Asset under Management, AUM) aufgrund des guten Marktumfeldes in 2009 um 10 Prozent zulegen.

Hoher Mittelabfluss aus Luxemburg

Durch die Krise des Bankgeheimnisses geraten indes die Offshore-Finanzplätze zunehmend unter Druck. So wurden allein aus Luxemburg in 2009 5 Prozent des Anlagevermögens abgezogen, wobei der Geldabzug in der Schweiz mit 1 Prozent deutlich geringer ausfiel als im Großherzogtum.

Dies führt McKinsey auf die unterschiedliche Herkunft des Anlagevermögens in beiden Ländern zurück. Im Unterschied zur Schweiz sei Luxemburg auf Kundengelder aus Westeuropa angewiesen. Dagegen können sich die Eidgenossen über stabile Mittelzuflüsse aus Asien, Lateinamerika, Osteuropa und dem Mittleren Osten freuen.

Hoher Restrukturierungsbedarf in der Branche

“Die Restrukturierung des Private Banking hat begonnen. Die Gewinne der Branche haben einen Tiefpunkt erreicht. Gründe dafür sind vor allem der schärfere Wettbewerb um Kundeneinlagen und die stark reduzierte Aktivität der Kunden im Wertpapiergeschäft. Die Krise zwingt die Banken, ihr Geschäft mit vermögenden Privatkunden neu auszurichten”, sagt der Co-Autor der Studie Jens Hagel.

“Der Abstand zwischen erfolgreichen Banken und den weniger erfolgreichen Instituten wird größer. Die Zeiten des einfach verdienten Geldes im Private Banking sind vorbei”, heißt es weiter.

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