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OPINION : 10 questions à bien préparer avant un entretien en BFI

La plupart des recruteurs spécialisés dans le recrutement des jeunes diplômés en corporate finance examinent les candidatures de toutes les formations académiques. Mais ce qu’ils attendent, c’est une compréhension de base de l’industrie financière et du corporate finance.

À mon avis, voici les dix principales questions que vous aurez besoin de préparer avant de passer un entretien pour un poste junior en corporate finance.

1. Qu’est-ce que le corporate finance ?

C’est un service de conseil qui aide les entreprises à lever des capitaux, acquérir et céder des activités. Il comprend les divisions fusions & acquisitions (M & A), Equity Capital Market et Debt Capital Market (ECM-DCM) ainsi que le corporate broking.

2. Quelles sont les missions effectuées en corporate finance ?

· Pitching = présentation à des clients potentiels

· Conseil = formuler des conseils financiers et stratégiques

· Project Management = gérer une équipe d’avocats, de comptables et de communicants

3. En quoi consistera votre travail d’analyste ?

Pour répondre à cette question, vous devrez effectuer quelques recherches : en parler à votre entourage et commencer à poser des questions lors des opérations de présentation sur les campus. Réfléchissez en quoi consiste le pitching, le conseil et le project management et à quoi pourrait ressembler un poste junior.

En tant qu’analyste, vous aiderez des banquiers seniors à mettre en place leurs présentations pour des clients existants et potentiels. Cette recherche peut par exemple consister à recenser les entreprises d’un secteur particulier qu’un client potentiel pourrait acquérir. Au départ, vous serez responsable de la recherche par entreprises et par secteurs, mais rapidement vous serez sollicité pour effectuer des analyses financières et à terme faire des évaluations complètes d’entreprises.

4. Comment évaluez-vous une entreprise ?

La clé du pitching et du conseil repose sur l’évaluation. Afin de formuler les meilleurs conseils pour leurs clients, les banquiers doivent évaluer la valeur de l’entreprise selon différentes hypothèses stratégiques. Soyez donc prêt au cours de votre entretien à expliquer comment fonctionnent les techniques d’évaluation suivantes :

· Les flux de trésorerie actualisés (DCF)

· Les analyses comparatives d’entreprises

· Les analyses comparatives de transactions

5. Quelles sont les principales différences entre la dette et l’equity ?

Les banques d’investissement aident les entreprises à trouver des financements au niveau de la dette et de l’equity. Il est donc important que vous compreniez les principales différences entre ces deux types de financement, qui sont les suivantes :

· Les actions confèrent la propriété, pas la dette

· La dette est toujours remboursée, les actions ne sont généralement jamais remboursées

· La dette est souvent garantie par des actifs des entreprises, pas les actions

· Si une société devient insolvable, la dette a un rang plus élevé que l’equity

6. Choisissez un secteur : quelles sont ses caractéristiques et sa tendance actuelle ?

Vous devriez passer un peu de temps à réfléchir sur la façon dont laquelle la théorie du coporate finance s’applique à différentes sociétés et activités. Assurez-vous que vous avez quelques exemples de secteurs dont vous pouvez parler. Mon conseil est de choisir un type d’industrie de biens de consommation que vous connaissez déjà, comme la distribution ou les médias.

Réfléchissez à la façon dont une entreprise dans votre secteur d’activité choisi gagne de l’argent et quelles sont ses dépenses. Pensez ensuite à combiner deux entreprises du secteur et expliquer comment cette combinaison pourrait-elle leur faire gagner encore plus d’argent tout en réduisant leurs coûts.

7. Parlez-moi d’une récente opération que vous avez lue…

Vous devriez connaître les grosses opérations qui font les gros titres, et expliquer au moins l’une d’entre elles dans les détails. Remémorez-vous l’historique de la transaction : quand les premières rumeurs ont-elles défrayé la chronique, quand la transaction a-t-elle été annoncée et quelle est la date de clôture prévue.

Si vous avez sélectionné une opération impliquant une entreprise cotée, assurez-vous de vérifier comment le prix de l’action a été fixé et quelle prime la société absorbante a payé. Le plus important reste la logique stratégique de l’opération, évoquée dans les communiqués de presse officiels et développée dans les médias.

8. Pourquoi voulez-vous faire carrière dans le corporate finance ?

C’est une question importante à laquelle les candidats sont souvent mal préparés. Pensez à vos propres raisons de postuler en M & A et réfléchissez à la manière de convaincre votre interlocuteur que c’était une décision logique et rationnelle. Garder définitivement à l’esprit que les professionnels du corporate finance sont davantage motivés par l’exécution du deal que par l’argent.

Les meilleures réponses que j’entends mentionnent un intérêt pour la stratégie des entreprises et des marchés boursiers ainsi que le désir d’avoir un emploi qui vous oblige à vous former tout au long de votre carrière.

9. Pourquoi postulez-vous à cette organisation ?

Afin de répondre à cette question, vous devez comprendre le positionnement stratégique de l’organisation et sa culture. Mettez-en avant vos compétences et votre personnalité ainsi que les raisons pour lesquelles vous pensez que vous allez réussir dans cette organisation.

10. Avez-vous des questions à me poser ?

Chaque recruteur vous donne souvent l’occasion de lui poser des questions. Ayez quelques questions sincères à poser à l’avance qui vous aideront dans votre choix de carrière et pour la compréhension de l’organisation pour laquelle vous postulez.

Hazel Schofield a travaillé comme analyste et associée en corporate finance avant de fonder sa propre entreprise de recrutement de jeunes diplômés Smith Howard.

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